教師（公務員）は安定した収入がある職業です。
その収入をさらに大きくして資産にしたいと思いませんか？
＼そんな方には「投資」がオススメ！／
めい投資って難しそうで損しそうなイメージ…
うた非課税制度を利用して運用すれば、リスクを下げて投資できるよ！
※非課税制度＝NISA、iDeCoなど
我が家は非課税制度を使って資産運用をしています。
リスクを減らした投資がしたい方は、以下の記事を参考にしてみてください。
本記事では、私（うた）の投資事情を全て公開しています。
一人でも多くの方の参考になれば幸いです。
※タップで項目に飛べます
私は2021年2月から投資を始め、今年で4年目に突入しました。
コロナショックや円安ドル高の影響を受けつつも、資産は順調に増えています。
うたこの記事を参考にして、投資を始めてみてね！
先月の記事はこちらから🔽
それでは、2024年7月の資産運用成績を見ていきましょう。
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基本情報と投資スタイル
ここでは、私（うた）の基本情報と投資スタイルをまとめています。
うた知ってるよ！って人は飛ばしてね。
うたの基本情報
プロフィールを簡単にまとめました。
- 職業：教師（11年目）
- 手取り：25〜30万（手当込み）
- 投資方法：ネット証券
⇨投資信託
⇨つみたてNISA
⇨ジュニアNISA(投資終了)
⇨米国株
使える（運用できる）お金は手取りの1/3〜半分くらいです。
うたこれに加えてボーナスも投資しているよ。
昨年でジュニアNISAへの投資は終了しました。
今年からは、今までジュニアNISAに充てていた金額を新NISAにシフトしていこうと考えています。
投資スタイル
投資には、その人に合ったスタイルがあります。
安定して資産を増やしたい
コツコツ積み立てたい
一発当てて大金持ちになりたい！
僕の場合
安定・ローリスク
で資産運用しています。
高配当株やFXはやっていません。
なぜならリスクが高く、安定した資産運用が難しいと思ったからです。
安定して資産運用したい方には本記事が参考になると思います。
うた老後に向けてお金を蓄えたいからね。
非課税制度をどんどん利用して、複利で利回りを大きくしていけるようにしています。
投資実績を大公開！
2024.7までの含み益+4,431,824円
今月までの投資額と含み益は以下のようになりました。
| 今月の投資状況と総資産 | 先月 | 先月比 | |
| 投資額 | 7,601,795円 | 7,489,838円 | +111,957円 |
| 含み益 | +4,431,824円 | +4,962,650円 | -530,826円 |
| 総資産 | 12,033,619円 | 12,452,488円 | -418,869円 |
| 今月の投資状況と総資産 | 先月 | 先月比 | |
| 投資額 | 7,601,795円 | 7,489,838円 | +111,957円 |
| 含み益 | +4,431,824円 | +4,962,650円 | -530,826円 |
| 総資産 | 12,033,619円 | 12,452,488円 | -418,869円 |
今月は大きなマイナスがあり、先月に比べると資産が約40万円減りました。
めい先月までは順調に増えていたのにね…
しかし、なんとか総資産は1200万円をキープできていました。
うた来月また下がっちゃったら1200万円を割りそうだけど…
一旦下落したらしばらく続くとどこかでみたことがあるので、しばらく正念場が続く覚悟で様子を見ていかなければなりませんね。
めいそれぞれの内訳はどんな感じなんだろ？
見るのが怖いけど…
うた見たくない気持ちもあるけど、今月の投資先のそれぞれの内訳を見てみよう！
それぞれの内訳
主に以下の4つに投資をしています。
| 投資状況と総資産（内訳） | |||
| 投資額 | 含み損益 | 先月比 | |
| 投資信託 | 2,005,950円 | +1,267,269円 | -140,293円 |
| つみたてNISA | 1,533,318円 | +627,307円 | -80,230円 |
| 米国株式 | 62,527円 | -2,179円 | -1,764円 |
| ジュニアNISA① | 3,200,000円 | +2,296,181円 | -254,661円 |
| ジュニアNISA② | 800,000円 | +243,246円 | -46,878円 |
| 総額 | 7,601,795円 | +4,431,824円 | -523,826円 |
| 投資状況と総資産（内訳） | |||
| 投資額 | 含み損益 | 先月比 | |
| 投資信託 | 2,005,950円 | +1,267,269円 | -140,293円 |
| つみたてNISA | 1,533,318円 | +627,307円 | -80,230円 |
| 米国株式 | 62,527円 | -2,179円 | -1,764円 |
| ジュニアNISA① | 3,200,000円 | +2,296,181円 | -254,661円 |
| ジュニアNISA② | 800,000円 | +243,246円 | -46,878円 |
| 総額 | 7,601,795円 | +4,431,824円 | -523,826円 |
米国株式は、楽天市場のSPUを達成する目的で投資をしています。
めいあちゃ〜
だいぶ下がってきてるね…
うたなかなかしんどい結果になってるね。
先月までが調子が良すぎたってのもあるけど。
今月は大きなマイナスになっていました。
次は投資状況をそれぞれ見ていきましょう。
投資状況について
ここからは、それぞれの投資している銘柄についてみていきましょう。
各銘柄が細かく記載されているので、投資をする時の参考にしてみてください。
投資信託（楽天証券）
投資信託は、毎月16,667円投資しています。
うた今回投資した銘柄は以下の通りだよ。
| 銘柄 | 金額 |
| 全世界株式インデックス (楽天・VT) | 3,000円 |
| 全米株式インデックス (楽天・VTI) | 3,000円 |
| eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500) | 5,000円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー) | 3,000円 |
| iFree S&P500 インデックス | 2,667円 |
| 銘柄 | 金額 |
| 全世界株式インデックス (楽天・VT) | 3,000円 |
| 全米株式インデックス (楽天・VTI) | 3,000円 |
| eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500) | 5,000円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー) | 3,000円 |
| iFree S&P500 インデックス | 2,667円 |
ここの投資先は、つみたて投資なので先月と変わりません。
めい詳細はどんな感じだったの？
うた現在はこんな感じだよ。
| 投資状況と総資産（内訳） | |||
| 投資額 | 含み損益 | 先月比 | |
| 投資信託 | 2,005,950円 | +1,267,269円 | -140,293円 |
| 総資産 | 3,273,228円 | ||
| 投資状況と総資産（内訳） | |||
| 投資額 | 含み損益 | 先月比 | |
| 投資信託 | 2,005,950円 | +1,267,269円 | -140,293円 |
| 総資産 | 3,273,228円 | ||
図の下にある特定口座合計の赤文字「+1,267,269円」が評価額になります。
先月に比べて、約14万円のマイナス評価となりました。
ついにきました。
急落があり、大幅なマイナスになりました。
うたしばらくは続きそうだから辛抱する時期が来たね。
めいやっぱりトントン拍子にはいかないね。
でも、買い増ししたら良いんじゃないの？
めいが言うように、下落したタイミングで買い場がくることもあります。
うたどんな動きするか分からないから、今回は少しだけ買い増してみたよ。
| 銘柄 | 金額 |
| 全米株式インデックス (楽天・VTI) | 10,000円 |
| iFree S&P500インデックス | 10,000円 |
| eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500) | 20,000円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー) | 10,000円 |
合計5万円スポット購入してみました。
めいこれが今後下がらなければ良いけどね…
あくまで長期で保有するので、今後も下落したタイミングでスポット購入してみようと思います。
これからもコツコツ投資をしっかりしていこうと思います。
以上が投資信託の投資状況でした。
つみたてNISA（楽天証券）
つみたてNISAは月53,333円投資しています。
うた今月から毎月の投資額を増やしたよ！
| 銘柄 | 金額 |
| 全世界株式インデックス (楽天・VT) | 5,000円 |
| 全米株式インデックス (楽天・VTI) | 12,000円 |
| 楽天インデックスバランス (株式重視型) | 6,000円 |
| 楽天インデックスバランス (均等型) | 1,333円 |
| eMAXIS Slim バランス (8資産均等型) | 1,000円 |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 5,000円 |
| eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500) | 15,000円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー) | 8,000円 |
| 銘柄 | 金額 |
| 全世界株式インデックス (楽天・VT) | 5,000円 |
| 全米株式インデックス (楽天・VTI) | 12,000円 |
| 楽天インデックスバランス (株式重視型) | 6,000円 |
| 楽天インデックスバランス (均等型) | 1,333円 |
| eMAXIS Slim バランス (8資産均等型) | 1,000円 |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 5,000円 |
| eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500) | 15,000円 |
| eMAXIS Slim 全世界株式 (オール・カントリー) | 8,000円 |
こちらも投資信託同様、同じ銘柄に毎月同じ金額投資をしています。
S&P500を中心に、米国株式・全世界株式に少しずつ投資している感じです。
めい詳細はどんな感じだったの？
うた現在はこんな感じだよ。
| 投資状況と総資産（内訳） | |||
| 投資額 | 含み損益 | 先月比 | |
| つみたてNISA | 1,533,318円 | +627,307円 | -80,230円 |
| 総資産 | 2,160,625円 | ||
| 投資状況と総資産（内訳） | |||
| 投資額 | 含み損益 | 先月比 | |
| つみたてNISA | 1,533,318円 | +627,307円 | -80,230円 |
| 総資産 | 2,160,625円 | ||
図の一番下にある赤文字の「+627,307円」が評価額になります。
こちらも投資信託同様、先月よりも8万円マイナス評価になってしまいました。
めい先月との落差がすごいね…
うた一気にダメージ受けちゃったね…
今月投資した金額を合わせても、先月よりもNISAの総資産が減っていました。
それぞれの詳細は以下のとおりです。
NISAは2種類の画像になります。
1つ目は新NISAの投資分、2つ目はつみたてNISAの投資分が示されるようになりました。
めい一応まだプラスだし、冷静な気持ちで見ていけるといいね。
以上がつみたてNISAの投資状況でした。
先月の記事はこちらから🔽
米国株式（楽天証券）
米国株式は、楽天市場のSPUを達成する目的で投資をしています。
そのため、売り買いを定期的に行っているので資産が増えたり減ったりしています。
うた今月はこんな感じだったよ。
| 投資状況と総資産（内訳） | |||
| 投資額 | 含み損益 | 先月比 | |
| 米国株式 | 62,527円 | -2,179円 | -1,764円 |
| 総資産 | 60,348円 | ||
| 投資状況と総資産（内訳） | |||
| 投資額 | 含み損益 | 先月比 | |
| 米国株式 | 62,527円 | -2,179円 | -1,764円 |
| 総資産 | 60,348円 | ||
時価評価額は以下の通りです。
当時の為替レートは以下の通りです。
前回からの売買は以下の通りです。
【買い】
・BNDX4株
【売り】
・SPYD6株
今月もSPU達成のために、米国株の売買をしました。
うた米国株はすぐに売買していたからそんなに損失は大きくなかったよ。
めいそれでも下がっているんだね。
こんな市場なので、楽天市場のSPUを達成する目的を重要視し、なるべく損失が出ないようにしていきたいと思います。
今後もタイミングを見計らって売買していこうと思います。
以上が米国株式の投資状況でした。
ジュニアNISA①（SBI証券）
①の方は第一子の口座で、2020年から投資をしています。
ジュニアNISAのみの運用成績はこちらにまとめています。
めい今月はどんな感じだったの？
うた現在はこんな感じだよ。
| 投資状況と総資産（内訳） | |||
| 投資額 | 含み損益 | 先月比 | |
| ジュニアNISA | 3,200,000円 | +2,296,181円 | -254,661円 |
| 総資産 | 5,496,227円 | ||
| 投資状況と総資産（内訳） | |||
| 投資額 | 含み損益 | 先月比 | |
| ジュニアNISA | 3,200,000円 | +2,296,181円 | -254,661円 |
| 総資産 | 5,496,227円 | ||
画像の一番下にある赤文字の「+2,296,181円」が評価額になります。
めい先月よりも約25万円もマイナスになってるね！
先月、先々月がとても良かった分、今月のマイナスはきついですね。
うた約1ヶ月分の給料分がマイナスになったよ。
まだプラスになっているだけ良かったです。
昨年でジュニアNISAの買付が終了したので、あとは見守るだけです。
以上がジュニアNISA①の投資状況でした。
ジュニアNISA②（SBI証券）
②の方は第二子の口座で、先月から投資をしています。
ジュニアNISAのみの運用成績はこちらにまとめています。
めい詳細はどんな感じだったの？
うた現在はこんな感じだよ。
| 投資状況と総資産（内訳） | |||
| 投資額 | 含み損益 | 先月比 | |
| ジュニアNISA | 800,000円 | +243,246円 | -46,878円 |
| 総資産 | 1,043,271円 | ||
| 投資状況と総資産（内訳） | |||
| 投資額 | 含み損益 | 先月比 | |
| ジュニアNISA | 800,000円 | +243,246円 | -46,878円 |
| 総資産 | 1,043,271円 | ||
画像の一番下にある赤文字の「+243,246円」が評価額になります。
こちらもジュニアNISA①同様、買付は昨年で終了したので、あとは見守るだけです。
めいこっちも結構マイナスになってるね！
うたそうだね。
でも、こっちもまだ評価損益はプラスだから良かったよ。
ジュニアNISA②は安定した銘柄ばかりなので、今後は資産が増えていってくれると嬉しいです。
以上がジュニアNISA②の投資状況でした。
先月の記事はこちらから🔽
オススメの証券会社
オススメの証券会社は、ネット証券のものばかりです。
なぜなら、ネット証券には通常の証券会社に比べてメリットが多いからです。
ネット証券のメリット
ネット証券のメリットは以下の通りです。
・手数料が安い
・いつでもどこでも取引できる
・変な勧誘がない
ネット証券は、人件費等のコストが圧倒的に低いため、売買手数料がとても安いです。
また、証券会社の人のノルマでもある「勧誘」もなく、自分の好きな銘柄に投資ができます。
めい変な誘惑がないのはいいよね。
以上のことから、ネット証券はとてもオススメです。
オススメのネット証券8選
投資を始める時のオススメのネット証券を紹介します。
うたメリットをまとめているから、自分に合ったネット証券で始めよう！
楽天証券
楽天証券のメリットは以下の通りです。
・楽天経済圏と相性抜群
・楽天ポイントで投資可能
・業界屈指の銘柄数
・手数料が安い
・100円から始められる
・楽天ポイントが貯まる
楽天証券は魅力が多く、投資初心者に優しいネット証券です。
めい楽天ポイントで投資できる・貯まるのは嬉しいね！
うた自分も魅力を感じたから楽天証券で投資しているよ！
うたは楽天経済圏で生活し、貯まった楽天ポイントを投資に回して運用しています。
最終的にはポイントを現金化できるのも嬉しいですね。
めいポイントを現金化ってどういう意味？
うたポイントを運用して、利益確定したら現金になって口座にお金が戻ってくることだよ。
使っていないポイントがあれば、運用してみるのもアリですね。
SBI証券
SBI証券のメリットは以下の通りです。
・Tポイント・Pontaポイント・dポイントが貯まる・使える
・積み立て投資ができる
・手数料が安い
・外国株の種類が多い
・IPO取扱件数が多い
SBI証券は、口座開設数が700万を超える、ネット証券業界の大手の証券会社です。
また、投資や保有している３種類のポイントを利用して投資をすることも可能です。
さらに、三井住友カードNLを利用すると貯まるVポイントでも投資できます。
めい４種類のポイントが貯まる・使えるのは嬉しいね！
これから投資を始めるのに現金を使いたくない方にはオススメの証券会社です。
うたSBI証券は投資初心者にも投資経験者にも嬉しいメリットが多いのも特徴だね。
投資経験者で、IPO（新規公開株）を買って大きな利益を得たいと思っている方も多いと思います。
SBI証券はネット証券で取扱件数が多いのが特徴です。
手数料が安くIPOを購入できれば、資産が大きくなる可能性もあります。
SBI証券で一度購入してみるのも良いのではないでしょうか。
松井証券
松井証券のメリットは以下の通りです。
・初心者向けのアプリ・ツールが充実
・保有額に応じたポイント・現金が受け取り可能
・25歳以下は株取引手数料が無料
・約定代金が50万円以下なら手数料が無料
・つみたてNISAやiDeCoの取り扱いが豊富
松井証券は、投資初心者・25歳以下の方には特にオススメの証券会社です。
めい手数料無料って嬉しいね！
質問にオペレーターが直接電話で対応してくれる等の充実したサポートもあります。
うた分からないことがサクッと解決できるのはいいよね！
また、アプリやツールも充実しているのも特徴です。
投資初心者は情報収集や取引をするのも大変だと思います。
うた自分も初めはどうやって買えばいいか分からなかったな。
そんな時でも、松井証券のアプリ・ツールを使うと、様々な情報を得ながら投資をすることができます。
めい初めてでも簡単に取引できるのは嬉しいね！
投資初心者・25歳以下の方は松井証券で投資を初めてみてはいかがでしょうか。
auカブコム
auカブコムのメリットは以下の通りです。
・au経済圏と相性抜群
・国内株式取引の手数料無料サービスが充実！
・Pontaポイントが貯まる・使える
・25際以下の方は国内株式(現物取引)の手数料0円
・100円から投資可能
auカブコム証券は、なんといってもau経済圏の方にメリットが大きい証券会社です。
うたau経済圏は、au関連のものをたくさん利用している人のことだね。
auの携帯電話やインターネット、au PAYマーケットを利用している方は、Pontaポイントが貯まると思います。
そのポイントを投資に回せる、複利でポイントがさらに増えると良いこと尽くしです。
めい楽天経済圏と同じで、ポイントの運用ができるのは嬉しいね！
うた少額から投資できるのもメリットだね！
それに、松井証券同様に、25歳以下の方は取引手数料が無料になるのも大きなメリットです。
au経済圏の方や25歳以下の方はauカブコム証券で投資を始めてみてはいかがでしょうか。
GMOクリック証券
GMOクリック証券のメリットは以下の通りです。
・業界最安水準の手数料
・27歳以下は現物取引手数料が全て無料
・メール・電話での手厚いサポート
・高機能取引ツールが利用可能
・100円から投資可能
GMOクリック証券は手数料の安さと手厚いサポートがウリの証券会社です。
めい投資初心者にも優しく丁寧にサポートしてくれるのはありがたいね。
100円から投資できるので、少額でコツコツ投資をしたい方にもオススメです。
ポイント利用して投資はできませんが、他の部分でのメリットが大きいのがGMOクリック証券です。
うた27歳以下の現物取引手数料が無料っていうのも大きなメリットだね。
投資経験者の方で、現物取引や高機能ツールを使って取引したい方にもオススメできます。
LINE証券
LINE証券のメリットは以下の通りです。
・LINEポイントが貯まる・使える
・スマホで簡単取引
・株のタイムセール・キャンペーンが豊富
・投資信託・信用取引の手数料0円
・少額投資が可能
LINE証券はLINEポイントが使えるのが魅力です。
めいLINEポイントは簡単に貯まるから使いやすいね！
LINEの広告をクリックしたりゲームでポイントを稼ぐことができるので、サクッと貯めることができるのも特徴です。
貯まったポイントを投資して、さらに増やすこともできます。
うた株のタイムセールも大きな特徴だね。
「株のタイムセール」は対象銘柄が最大7％OFFで買えるキャンペーンです。
それに割引価格で買えるだけでなく、取引コストまで無料になります。
めいそんなバーゲンみたいなので利益は出るの？
ちまたでは話題のタイムセールは、「稼ぐことができる」と話題です。
なので、株の購入時も「早押し」になるくらい人気なんです！
お得に株を購入してみたい方は、LINE証券を始めてみてはいかがでしょうか。
DMM証券
DMM証券のメリットは以下の通りです。
・業界最安水準の手数料
・25歳以下は現物株手数料が実質無料
・平日24時間サポート
・米国株を担保に信用取引可能
・DMMポイントが貯まる
DMM証券はDMMグループ（FX、CFD、ビットコイン）が運営する証券会社です。
DMMグループのノウハウを運営に活かしているので、安心して投資を始めることができます。
また、手数料も安く、24時間体制でサポートしてくれるのも嬉しいですね。
めいサポートってどんなことをしてくれるの？
うた夜間でもメール・電話などでサポートしてくれるよ。
夜間でも対応してくれるのはとてもありがたいですね。
また、投資をするたびにDMMポイントが貯まるのも特徴です。
めいDMMポイントってあまり聞きなれないなぁ。
DMM 株ポイント1pt=1円として現金に交換できるサービスです。
取引手数料の1％がDMM 株ポイントとして貯まります。
現金化できるポイントなので、実質お金が貯まっていくイメージです。
コツコツポイントを貯めたい方にもオススメの証券会社です。
マネックス証券
マネックス証券のメリットは以下の通りです。
・米国株と中国株が豊富
・ツール、投資情報が充実
・米国株など豊富な取扱商品
・少額投資が可能
・ロボアドバイザーを少額の手数料で利用可能
・マネックスポイントが貯まる
マネックス証券は、米国株と中国株豊富であることが特徴です。
特に、米国株はネット証券の中でも豊富に揃っています。
また、投資の情報量が多いことも特徴に挙げられます。
うた「銘柄スカウター」ってのも特徴だね！
銘柄スカウターは、複雑な情報を見やすく集約し、気軽に企業分析が可能なツールになります。
分析が苦手な投資初心者・経験者にも分かりやすく情報を提供してくれるのは強い味方になりますね。
うたロボアドバイザーの存在も大きいよ！
ロボアドバイザーとは、AIを活用して、投資診断や投資アドバイス・運用などを行うサービスのことです。
月額料金はかかりますが、その分リスクを徹底管理して投資をしてくれます。
めい理論に基づいて投資してくれるのはありがたいね！
投資は難しいけど始めてみたい！という方にも安心して始められるのがマネックス証券です。
まとめ
今月も順調に資産が増えていました。
今月と先月の比較をもう一度表にまとめました。
| 今月の投資状況と総資産 | 先月 | 先月比 | |
| 投資額 | 7,601,795円 | 7,489,838円 | +111,957円 |
| 含み益 | +4,431,824円 | +4,962,650円 | -530,826円 |
| 総資産 | 12,033,619円 | 12,452,488円 | -418,869円 |
| 今月の投資状況と総資産 | 先月 | 先月比 | |
| 投資額 | 7,601,795円 | 7,489,838円 | +111,957円 |
| 含み益 | +4,431,824円 | +4,962,650円 | -530,826円 |
| 総資産 | 12,033,619円 | 12,452,488円 | -418,869円 |
今月は大きなマイナスになり、含み益は約50万円も減っていました。
めい投資はこう言う時もあるんだよね。
うたそんな時こそブレずにコツコツやっていくことが大切だよね。
大小はあれど、波はあるものです。
プラスの時もあればマイナスの時もある。
投資は長期ですればするほどリスクは少なくなります。
なぜなら「複利」を効かせることで、資産が増えていくからです。
※複利…利子にさらに利子がつくこと
すぐに始めることが良いのですが、まずはオススメの証券口座を開くところから始めてみてはいかがでしょうか。
最後まで読んでいただきありがとうございます。
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