当ブログ使用テーマ「SWELL」はこちらから タップ

【2024.4】教師が資産運用した結果を大公開!【教員の投資事情】

当ページのリンクには広告が含まれています。

スポンサードリンク

教師(公務員)は安定した収入がある職業です。
その収入をさらに大きくして資産にしたいと思いませんか?

\そんな方には「投資」がオススメ!

めい

投資って難しそうで損しそうなイメージ

うた

非課税制度を利用して運用すれば、リスクを下げて投資できるよ!
※非課税制度=NISA、iDeCoなど

我が家は非課税制度を使って資産運用をしています。

リスクを減らした投資がしたい方は、以下の記事を参考にしてみてください。

非課税制度を最大限に利用して低リスクで投資を始めよう!(執筆中)

本記事では、私(うた)の投資事情を全て公開しています。
一人でも多くの方の参考になれば幸いです。

私は2021年2月から投資を始め、今年で4年目に突入しました。

コロナショックや円安ドル高の影響を受けつつも、資産は順調に増えています。

うた

この記事を参考にして、投資を始めてみてね!

先月の記事はこちらから🔽

それでは、2024年4月の資産運用成績を見ていきましょう。

↓クリックしてもらえると嬉しいです!

にほんブログ村 教育ブログへ
にほんブログ村
目次

基本情報と投資スタイル

ここでは、私(うた)の基本情報と投資スタイルをまとめています。

うた

知ってるよ!って人は飛ばしてね。

うたの基本情報

プロフィールを簡単にまとめました。

うたの基本情報
  • 職業:教師(10年目)
  • 手取り:25〜30万(手当込み)
  • 投資方法:ネット証券
    ⇨投資信託
    ⇨つみたてNISA
    ⇨ジュニアNISA(投資終了)
    ⇨米国株

使える(運用できる)お金は手取りの1/3〜半分くらいです。

うた

これに加えてボーナスも投資しているよ。

昨年でジュニアNISAへの投資は終了しました。
今年からは、今までジュニアNISAに充てていた金額を新NISAにシフトしていこうと考えています。

投資スタイル

投資には、その人に合ったスタイルがあります。

安定して資産を増やしたい

コツコツ積み立てたい

一発当てて大金持ちになりたい!

僕の場合

安定・ローリスク

で資産運用しています。

高配当株やFXはやっていません。
なぜならリスクが高く、安定した資産運用が難しいと思ったからです。

安定して資産運用したい方には本記事が参考になると思います。

うた

老後に向けてお金を蓄えたいからね。

非課税制度をどんどん利用して、複利で利回りを大きくしていけるようにしています。




投資実績を大公開!

2024.4までの含み益+3,816,489円

今月までの投資額と含み益は以下のようになりました。

今月の投資状況と総資産先月先月比
投資額7,410,271円7,307,683円+102,588円
含み益+3,816,489円+3,841,841円-25,352円
総資産11,226,760円11,149,524円+77,236円
スクロールできます
今月の投資状況と総資産先月先月比
投資額7,410,271円7,307,683円+102,588円
含み益+3,816,489円+3,841,841円-25,352円
総資産11,226,760円11,149,524円+77,236円

先月に比べて今月は評価額が減りました。

めい

久しぶりに評価額が減っちゃったね…

うた

今までがたまたま良かっただけで、こうなることもあるよ。

久しぶりに評価額が減っていますが、今月も順調に投資をしているので投資での資産は増えました。

今後も評価額が減ることもあるかもしれませんが、コツコツやっていきます。

それでも含み益が大きくなっているのは嬉しいです。

うた

それじゃあ今月の投資先のそれぞれの内訳を見てみよう!

それぞれの内訳

主に以下の4つに投資をしています。

投資状況と総資産(内訳)
投資額含み損益先月比
投資信託1,905,948円+1,140,327円+22,711円
つみたてNISA1,373,320円+546,092円+16,719円
米国株式131,003円+2,408円+1,978円
ジュニアNISA①3,200,000円+1,952,259円-60,946円
ジュニアNISA②800,000円+175,403円-5,814円
総額7,410,271円+3,816,489円-25,352円
スクロールできます
投資状況と総資産(内訳)
投資額含み損益先月比
投資信託1,905,948円+1,140,327円+22,711円
つみたてNISA1,373,320円+546,092円+16,719円
米国株式131,003円+2,408円+1,978円
ジュニアNISA①3,200,000円+1,952,259円-60,946円
ジュニアNISA②800,000円+175,403円-5,814円
総額7,410,271円+3,816,489円-25,352円

米国株式は、楽天市場のSPUを達成する目的で投資をしています。

めい

ジュニアNISAの評価額が結構減っちゃっているね。

うた

今月はそういう時期だったって思うようにするよ。

ジュニアNISA①の評価額のマイナスが大きいため、全体での評価額もマイナスとなってしまいました。

しかしこういう時こそ、心にゆとりをもっていけるようにしておきたいです。

今後どうなるか分かりませんが、1,000万円はキープしてほしいと思います。




投資状況について

ここからは、それぞれの投資している銘柄についてみていきましょう。

各銘柄が細かく記載されているので、投資をする時の参考にしてみてください。

投資信託(楽天証券)

引用:楽天証券

投資信託は、毎月16,667円投資しています。

うた

今回投資した銘柄は以下の通りだよ。

銘柄金額
全世界株式インデックス
(楽天・VT)
3,000円
全米株式インデックス
(楽天・VTI)
3,000円
eMAXIS Slim 米国株式
(S&P500)
5,000円
eMAXIS Slim 全世界株式
(オール・カントリー)
3,000円
iFree S&P500
インデックス
2,667円
銘柄金額
全世界株式インデックス
(楽天・VT)
3,000円
全米株式インデックス
(楽天・VTI)
3,000円
eMAXIS Slim 米国株式
(S&P500)
5,000円
eMAXIS Slim 全世界株式
(オール・カントリー)
3,000円
iFree S&P500
インデックス
2,667円

ここの投資先は、つみたて投資なので先月と変わりません。

めい

詳細はどんな感じだったの?

うた

現在はこんな感じだよ。

投資状況と総資産(内訳)
投資額含み損益先月比
投資信託1,905,948円+1,140,327円+22,711円
総資産3,046,275円
スクロールできます
投資状況と総資産(内訳)
投資額含み損益先月比
投資信託1,905,948円+1,140,327円+22,711円
総資産3,046,275円
投資信託2024.4

図の下にある特定口座合計の赤文字「+1,140,327円」が評価額になります。

先月に比べて、約2万円のプラス評価となりました。

今までに比べてプラス評価が少なくなってきていますが、無事に今月もプラスになっていたので嬉しいです。

うた

投資額がもうすぐ200万円になりそうだね!

めい

毎月コツコツ投資してたら徐々に金額が大きくなっていくもんね。

これからもコツコツ投資をしっかりしていこうと思います。

以上が投資信託の投資状況でした。

つみたてNISA(楽天証券)

つみたてNISAは月53,333円投資しています。

うた

今月から毎月の投資額を増やしたよ!

銘柄金額
全世界株式インデックス
(楽天・VT)
5,000円
全米株式インデックス
(楽天・VTI)
12,000円
楽天インデックスバランス
(株式重視型)
6,000円
楽天インデックスバランス
(均等型)
1,333円
eMAXIS Slim バランス
(8資産均等型)
1,000円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス5,000円
eMAXIS Slim 米国株式
(S&P500)
15,000円
eMAXIS Slim 全世界株式
(オール・カントリー)
8,000円
銘柄金額
全世界株式インデックス
(楽天・VT)
5,000円
全米株式インデックス
(楽天・VTI)
12,000円
楽天インデックスバランス
(株式重視型)
6,000円
楽天インデックスバランス
(均等型)
1,333円
eMAXIS Slim バランス
(8資産均等型)
1,000円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス5,000円
eMAXIS Slim 米国株式
(S&P500)
15,000円
eMAXIS Slim 全世界株式
(オール・カントリー)
8,000円

こちらも投資信託同様、同じ銘柄に毎月同じ金額投資をしています。

S&P500を中心に、米国株式・全世界株式に少しずつ投資している感じです。

めい

詳細はどんな感じだったの?

うた

現在はこんな感じだよ。

投資状況と総資産(内訳)
投資額含み損益先月比
つみたてNISA1,373,320円+546,092円+16,719
総資産1,919,412円
スクロールできます
投資状況と総資産(内訳)
投資額含み損益先月比
つみたてNISA1,373,320円+546,092円+16,719
総資産1,919,412円

図の一番下にある赤文字の「+546,092円」が評価額になります。

今月も評価額がプラスになっていました。

うた

もうすぐNISA資産が200万円を超えそうだよ。

めい

コツコツ積み立てでこの金額になってるのは嬉しいね!

それぞれの詳細は以下のとおりです。

新NISA2024.4
新NISA2024.4

NISAは2種類の画像になります。

1つ目は新NISAの投資分、2つ目はつみたてNISAの投資分が示されるようになりました。

めい

今後の投資は新NISAになって、つみたてNISAは複利で大きくなっていくのを見届ける感じだよ。

以上がつみたてNISAの投資状況でした。

先月の記事はこちらから🔽

米国株式(楽天証券)

米国株式は、楽天市場のSPUを達成する目的で投資をしています。

そのため、売り買いを定期的に行っているので資産が増えたり減ったりしています。

うた

今月はこんな感じだったよ。

投資状況と総資産(内訳)
投資額含み損益先月比
米国株式131,003円+2,408円+1,978円
総資産133,665円
スクロールできます
投資状況と総資産(内訳)
投資額含み損益先月比
米国株式131,003円+2,408円+1,978円
総資産133,665円

時価評価額は以下の通りです。

当時の為替レートは以下の通りです。

前回からの売買は以下の通りです。

米国株式売買履歴

【買い】
・BND6株
【売り】
 なし

今月もSPU達成のために、米国株の売買をしました。

うた

先月購入した銘柄を売却して今月も新たに購入したよ。

米国株は長期保有しようとは考えていないので、手数料含めてプラスになったタイミングで手放そうと思っています。

今後もタイミングを見計らって売買していこうと思います。

以上が米国株式の投資状況でした。




ジュニアNISA①(SBI証券)

①の方は第一子の口座で、2020年から投資をしています。

ジュニアNISAのみの運用成績はこちらにまとめています。

めい

今月はどんな感じだったの?

うた

現在はこんな感じだよ。

投資状況と総資産(内訳)
投資額含み損益先月比
ジュニアNISA3,200,000円+1,952,259円-60,946円
総資産5,152,259円
スクロールできます
投資状況と総資産(内訳)
投資額含み損益先月比
ジュニアNISA3,200,000円+1,952,259円-60,946円
総資産5,152,259円
ジュニアNISA2024.4(1)

画像の一番下にある赤文字の「+1,952,259円」が評価額になります。

めい

先月に比べて減ってるね!

今月は先月に比べて約6万円減少しています。

うた

200万円の大台を割っちゃったね…

投資している銘柄によって含み損益の増減の幅は異なるのですが、全体的にマイナスになっていました。

昨年でジュニアNISAの買付が終了したので、あとは見守るだけです。

子供のための貯蓄が増えていってるのは嬉しい限りです。

以上がジュニアNISA①の投資状況でした。

ジュニアNISA②(SBI証券)

②の方は第二子の口座で、先月から投資をしています。

ジュニアNISAのみの運用成績はこちらにまとめています。

めい

詳細はどんな感じだったの?

うた

現在はこんな感じだよ。

投資状況と総資産(内訳)
投資額含み損益先月比
ジュニアNISA800,000円+175,403円-5,814円
総資産975,403円
スクロールできます
投資状況と総資産(内訳)
投資額含み損益先月比
ジュニアNISA800,000円+175,403円-5,814円
総資産975,403円
ジュニアNISA2024.4(2)

画像の一番下にある赤文字の「+175,403円」が評価額になります。

こちらもジュニアNISA①同様、買付は昨年で終了したので、あとは見守るだけです。

めい

こっちも少し減っているね…

うた

仕方がないよ。
それでもプラスになっているだけありがたいって思っておこう!

ジュニアNISA②は安定した銘柄ばかりなので、順調に増えていってくれると嬉しいです。

以上がジュニアNISA②の投資状況でした。

先月の記事はこちらから🔽




オススメの証券会社

オススメの証券会社は、ネット証券のものばかりです。

なぜなら、ネット証券には通常の証券会社に比べてメリットが多いからです。

ネット証券のメリット

ネット証券のメリットは以下の通りです。

・手数料が安い
・いつでもどこでも取引できる
・変な勧誘がない

ネット証券は、人件費等のコストが圧倒的に低いため、売買手数料がとても安いです。

また、証券会社の人のノルマでもある「勧誘」もなく、自分の好きな銘柄に投資ができます。

めい

変な誘惑がないのはいいよね。

以上のことから、ネット証券はとてもオススメです。

オススメのネット証券8選

投資を始める時のオススメのネット証券を紹介します。

うた

メリットをまとめているから、自分に合ったネット証券で始めよう!

楽天証券

楽天証券のメリットは以下の通りです。

楽天証券の魅力

・楽天経済圏と相性抜群

・楽天ポイントで投資可能

・業界屈指の銘柄数

・手数料が安い

・100円から始められる

・楽天ポイントが貯まる

楽天証券は魅力が多く、投資初心者に優しいネット証券です。

めい

楽天ポイントで投資できる・貯まるのは嬉しいね!

うた

自分も魅力を感じたから楽天証券で投資しているよ!

うたは楽天経済圏で生活し、貯まった楽天ポイントを投資に回して運用しています。

最終的にはポイントを現金化できるのも嬉しいですね。

めい

ポイントを現金化ってどういう意味?

うた

ポイントを運用して、利益確定したら現金になって口座にお金が戻ってくることだよ。

使っていないポイントがあれば、運用してみるのもアリですね。

SBI証券

SBI証券のメリットは以下の通りです。

SBI証券の魅力

・Tポイント・Pontaポイント・dポイントが貯まる・使える

・積み立て投資ができる

・手数料が安い

・外国株の種類が多い

・IPO取扱件数が多い

SBI証券は、口座開設数が700万を超える、ネット証券業界の大手の証券会社です。

また、投資や保有している3種類のポイントを利用して投資をすることも可能です。

さらに、三井住友カードNLを利用すると貯まるVポイントでも投資できます。

めい

4種類のポイントが貯まる・使えるのは嬉しいね!

これから投資を始めるのに現金を使いたくない方にはオススメの証券会社です。

うた

SBI証券は投資初心者にも投資経験者にも嬉しいメリットが多いのも特徴だね。

投資経験者で、IPO(新規公開株)を買って大きな利益を得たいと思っている方も多いと思います。

SBI証券はネット証券で取扱件数が多いのが特徴です。

手数料が安くIPOを購入できれば、資産が大きくなる可能性もあります。
SBI証券で一度購入してみるのも良いのではないでしょうか。

松井証券

松井証券のメリットは以下の通りです。

松井証券の魅力

・初心者向けのアプリ・ツールが充実

・保有額に応じたポイント・現金が受け取り可能

・25歳以下は株取引手数料が無料

・約定代金が50万円以下なら手数料が無料

・つみたてNISAやiDeCoの取り扱いが豊富

松井証券は、投資初心者・25歳以下の方には特にオススメの証券会社です。

めい

手数料無料って嬉しいね!

質問にオペレーターが直接電話で対応してくれる等の充実したサポートもあります。

うた

分からないことがサクッと解決できるのはいいよね!

また、アプリやツールも充実しているのも特徴です。

投資初心者は情報収集や取引をするのも大変だと思います。

うた

自分も初めはどうやって買えばいいか分からなかったな。

そんな時でも、松井証券のアプリ・ツールを使うと、様々な情報を得ながら投資をすることができます。

めい

初めてでも簡単に取引できるのは嬉しいね!

投資初心者・25歳以下の方は松井証券で投資を初めてみてはいかがでしょうか。

auカブコム

auカブコムのメリットは以下の通りです。

auカブコム証券の魅力

・au経済圏と相性抜群

・国内株式取引の手数料無料サービスが充実!

・Pontaポイントが貯まる・使える

・25際以下の方は国内株式(現物取引)の手数料0円

・100円から投資可能

auカブコム証券は、なんといってもau経済圏の方にメリットが大きい証券会社です。

うた

au経済圏は、au関連のものをたくさん利用している人のことだね。

auの携帯電話やインターネット、au PAYマーケットを利用している方は、Pontaポイントが貯まると思います。

そのポイントを投資に回せる、複利でポイントがさらに増えると良いこと尽くしです。

めい

楽天経済圏と同じで、ポイントの運用ができるのは嬉しいね!

うた

少額から投資できるのもメリットだね!

それに、松井証券同様に、25歳以下の方は取引手数料が無料になるのも大きなメリットです。

au経済圏の方や25歳以下の方はauカブコム証券で投資を始めてみてはいかがでしょうか。

GMOクリック証券

GMOクリック証券のメリットは以下の通りです。

GMOクリック証券の魅力

業界最安水準の手数料

・27歳以下は現物取引手数料が全て無料

・メール・電話での手厚いサポート

・高機能取引ツールが利用可能

・100円から投資可能

GMOクリック証券は手数料の安さと手厚いサポートがウリの証券会社です。

めい

投資初心者にも優しく丁寧にサポートしてくれるのはありがたいね。

100円から投資できるので、少額でコツコツ投資をしたい方にもオススメです。

ポイント利用して投資はできませんが、他の部分でのメリットが大きいのがGMOクリック証券です。

うた

27歳以下の現物取引手数料が無料っていうのも大きなメリットだね。

投資経験者の方で、現物取引や高機能ツールを使って取引したい方にもオススメできます。

LINE証券

LINE証券のメリットは以下の通りです。

LINE証券の魅力

・LINEポイントが貯まる・使える

・スマホで簡単取引

・株のタイムセール・キャンペーンが豊富

・投資信託・信用取引の手数料0円

・少額投資が可能

LINE証券はLINEポイントが使えるのが魅力です。

めい

LINEポイントは簡単に貯まるから使いやすいね!

LINEの広告をクリックしたりゲームでポイントを稼ぐことができるので、サクッと貯めることができるのも特徴です。

貯まったポイントを投資して、さらに増やすこともできます。

うた

株のタイムセールも大きな特徴だね。

「株のタイムセール」は対象銘柄が最大7%OFFで買えるキャンペーンです。
それに割引価格で買えるだけでなく、取引コストまで無料になります。

めい

そんなバーゲンみたいなので利益は出るの?

ちまたでは話題のタイムセールは、「稼ぐことができる」と話題です。

なので、株の購入時も「早押し」になるくらい人気なんです!

お得に株を購入してみたい方は、LINE証券を始めてみてはいかがでしょうか。

DMM証券

DMM証券のメリットは以下の通りです。

DMM証券の魅力

・業界最安水準の手数料

・25歳以下は現物株手数料が実質無料

・平日24時間サポート

・米国株を担保に信用取引可能

・DMMポイントが貯まる

DMM証券はDMMグループ(FX、CFD、ビットコイン)が運営する証券会社です。

DMMグループのノウハウを運営に活かしているので、安心して投資を始めることができます。

また、手数料も安く、24時間体制でサポートしてくれるのも嬉しいですね。

めい

サポートってどんなことをしてくれるの?

うた

夜間でもメール・電話などでサポートしてくれるよ。

夜間でも対応してくれるのはとてもありがたいですね。

また、投資をするたびにDMMポイントが貯まるのも特徴です。

めい

DMMポイントってあまり聞きなれないなぁ。

DMM 株ポイント1pt=1円として現金に交換できるサービスです。
取引手数料の1%がDMM 株ポイントとして貯まります。

現金化できるポイントなので、実質お金が貯まっていくイメージです。

コツコツポイントを貯めたい方にもオススメの証券会社です。

マネックス証券

マネックス証券のメリットは以下の通りです。

LINE証券の魅力

・米国株と中国株が豊富

ツール、投資情報が充実

米国株など豊富な取扱商品

・少額投資が可能

・ロボアドバイザーを少額の手数料で利用可能

・マネックスポイントが貯まる

マネックス証券は、米国株と中国株豊富であることが特徴です。

特に、米国株はネット証券の中でも豊富に揃っています。

また、投資の情報量が多いことも特徴に挙げられます。

うた

「銘柄スカウター」ってのも特徴だね!

銘柄スカウターは、複雑な情報を見やすく集約し、気軽に企業分析が可能なツールになります。

分析が苦手な投資初心者・経験者にも分かりやすく情報を提供してくれるのは強い味方になりますね。

うた

ロボアドバイザーの存在も大きいよ!

ロボアドバイザーとは、AIを活用して、投資診断や投資アドバイス・運用などを行うサービスのことです。

月額料金はかかりますが、その分リスクを徹底管理して投資をしてくれます。

めい

理論に基づいて投資してくれるのはありがたいね!

投資は難しいけど始めてみたい!という方にも安心して始められるのがマネックス証券です。




まとめ

今月も順調に資産が増えていました。

今月と先月の比較をもう一度表にまとめました。

今月の投資状況と総資産先月先月比
投資額7,410,271円7,307,683円+102,588円
含み益+3,816,489円+3,841,841円-25,352円
総資産11,226,760円11,149,524円+77,236円
スクロールできます
今月の投資状況と総資産先月先月比
投資額7,410,271円7,307,683円+102,588円
含み益+3,816,489円+3,841,841円-25,352円
総資産11,226,760円11,149,524円+77,236円
めい

今月は評価額がマイナスになってるけど、来月はプラスになるといいね!

うた

タイミングの問題だけど、徐々に増えていくといいな。

大小はあれど、波はあるものです。
プラスの時もあればマイナスの時もある。

マイナスになったことを悲観せず、静観できるように心にゆとりを持ちたいと思います。

投資は長期ですればするほどリスクは少なくなります。

なぜなら「複利」を効かせることで、資産が増えていくからです。
※複利…利子にさらに利子がつくこと

すぐに始めることが良いのですが、まずはオススメの証券口座を開くところから始めてみてはいかがでしょうか。

最後まで読んでいただきありがとうございます。

↓クリックしてもらえると嬉しいです!

にほんブログ村 教育ブログへ
にほんブログ村

スポンサードリンク

よかったらシェアしてね!
  • URLをコピーしました!
  • URLをコピーしました!

コメント

コメントする

CAPTCHA


目次